Samlevertestamenter: Beskyttelse og sikkerhed for dig og din partner

Ugifte samlevende arver ikke automatisk efter hinanden

I modsætning til ægtefæller, der automatisk er arveberettigede efter hinanden, har samlevende par uden et testamente ikke nogen garanteret ret til arv efter loven. Dette betyder, at uden et udvidet samlevertestamente, kan den efterladte partner stå uden ret til arv fra den afdøde, hvilket kan medføre økonomisk usikkerhed i en allerede svær tid.

For samlevende par er et samlevertestamente ikke blot et papir; det er en beskyttelse.

Uden et sådant dokument kan den efterlevende partner risikere at miste hjemmet, hvis det stod i den afdødes navn, eller ikke have ret til nogen del af den afdødes formue. Dette kan blive særligt problematisk, hvis parret har fælles børn, eller hvis den efterlevende partner økonomisk eller følelsesmæssigt har været afhængig af den afdøde.

Eksempler på udfordringer uden et samlevertestamente inkluderer situationer, hvor familie til den afdøde gør krav på arven, herunder bolig, værdigenstande og økonomiske aktiver, som efter loven tilfalder de legale arvinger, hvis ingen testamentariske dispositioner foreligger.

Dette kan føre til konflikter og endda retssager, hvilket forværrer sorgen og tabet.

 

Hvad indebærer et udvidet samlevertestamente?

Et udvidet samlevertestamente er et testamentarisk dokument, som giver samlevende partnere mulighed for at bestemme over fordelingen af deres ejendele og formue efter deres død. Dette dokument træder i kraft, når den ene partner dør, og sikrer, at den efterladte partner modtager en del af eller hele arven, som parret er blevet enige om.

I modsætning til individuelle testamenter, hvor én person bestemmer fordelingen af sin ejendom efter død, er et samlevertestamente et gensidigt dokument, der involverer aftaler mellem to personer. 

Det adskiller sig fra ægtefælletestamenter, idet det specifikt er designet til ikke-giftes unikke juridiske situation ved at tilbyde en måde at sidestille hinanden som ægtefæller i arveretlig regi.

Nøgleelementerne i et udvidet samlevertestamente omfatter:

• Arvefordeling: Detaljeret beskrivelse af, hvordan parrets aktiver og ejendomme skal fordeles mellem den overlevende partner og eventuelle andre arvinger.
• Værgeudnævnelse: Bestemmelser for, hvem der skal være værge for parrets mindreårige børn, hvis begge forældre dør.
• Specifikke ønsker: Instruktioner om begravelse, kremering og andre personlige ønsker.

 

At forstå og oprette et udvidet samlevertestamente er essentielt for samlevende par, der ønsker at sikre hinandens fremtid og undgå potentielle juridiske konflikter. Det tilbyder en klar og juridisk bindende måde at beskytte hinanden på, som respekterer parrets ønsker..

 

Fordele ved at oprette et udvidet samlevertestamente

At oprette et udvidet samlevertestamente tilbyder flere signifikante fordele for samlevende par, som sikrer en grundig beskyttelse og sikkerhed for begge partnere.

• Beskyttelse af partnerens rettigheder og interesser: Et samlevertestamente sikrer, at den efterlevende partner har ret til arv og andre fordele, som ellers ikke er garanteret ved lov for samlevende par. Dette kan inkludere retten til at arve ejendom, pensionsordninger, og andre værdier.
• Sikring af arv til den langtidsoverlevende partner: Gennem et samlevertestamente kan parret nøje bestemme, hvordan deres aktiver skal fordeles, sikrende at den efterlevende partner ikke står økonomisk udsat.
• Muligheder for skattemæssige fordele: Selvom samlevende par ikke nyder de samme skattemæssige fordele som ægtefæller automatisk gør, kan et samlevertestamente hjælpe med at minimere skattebyrden på arven.
• Forebyggelse af potentielle familiekonflikter: Ved at fastlægge klare retningslinjer for fordeling af aktiver kan et samlevertestamente hjælpe med at undgå konflikter mellem den efterlevende partner og afdødes familie, som måske ellers kunne opstå.

 

Hvordan opretter man et udvidet samlevertestamente?

At oprette et udvidet samlevertestamente er en proces, der kræver grundig overvejelse og forberedelse. 

Parret bør starte med at lave en detaljeret gennemgang af deres fælles aktiver, såsom fast ejendom, bankkonti, og værdipapirer, samt eventuelle gældsposter. Det er essentielt at diskutere, hvordan disse aktiver ønskes fordelt mellem den overlevende partner og eventuelle andre arvinger. 

Overvejelser omkring børnenes fremtid, herunder værgemål og økonomisk støtte, er ligeledes vigtige.

Efter disse indledende overvejelser er næste skridt at konsultere en erfaren familieretsadvokat, som kan tilbyde specialiseret vejledning. 

Advokaten vil hjælpe med at udforme testamentet, så det nøjagtigt afspejler parrets ønsker og samtidig overholder alle relevante juridiske krav. 

Professionel rådgivning er uvurderlig i denne proces for at undgå almindelige fejl og sikre, at testamentet er fuldstændigt og dækker alle nødvendige aspekter. Advokaten vil også være i stand til at rådgive om de potentielle konsekvenser af de valg, der træffes i testamentet, og hvordan disse bedst implementeres for at beskytte både partneren og eventuelle andre arvinger.

 

Juridiske aspekter og krav

For at kunne oprette et udvidet samlevertestamente, skal ugifte par opfylde bestemte kriterier for at sikre, at testamentet er gyldigt og kan håndhæves. Disse kriterier inkluderer:

• Mulighed for ægteskab eller registreret partnerskab: Parret må ikke være gift med, eller separeret fra, en anden person på tidspunktet for testamentets oprettelse. Derudover er det ikke muligt for søskende eller personer, der er nært beslægtede, at indgå i et sådant testamente.
• Ingen tidligere udvidede samlevertestamenter: Det er ikke tilladt at have et aktivt udvidet samlevertestamente med en anden tidligere partner, medmindre dette tidligere testamente er blevet officielt tilbagekaldt eller er bortfaldet.
• Bopæls- og forholdskrav: På tidspunktet for den ene partners død skal parret enten have haft børn sammen, ventet et barn sammen, eller have haft fælles bopæl og levet i et ægteskabslignende forhold på samme adresse i mindst to år. 

 

Det er vigtigt at understrege, at disse betingelser skal være opfyldte ved tidspunktet for den første partners død, og ikke nødvendigvis når testamentet bliver oprettet.

Disse betingelser er sat for at sikre, at kun par, der lever i et tæt og forpligtende forhold, kan oprette et udvidet samlevertestamente, som anerkender og beskytter deres fælles ønsker og interesser i tilfælde af en af partnerens død.

 

Udvidet samlevertestamente med børn

Når det kommer til samlevertestamenter, er det vigtigt for ugifte samlevende par med børn at forstå, hvordan arveretten fungerer, specielt i forhold til tvangsarv. 

Tvangsarven sikrer, at børnene har ret til at arve mindst 25% af den afdødes formue, hvilket betyder, at længstlevende samlever maksimalt kan tildeles 75% af arven gennem et samlevertestamente. Dette princip om tvangsarv er designet til at beskytte børnenes rettigheder, uanset de testamentariske ønsker, som deres forældre måtte have udtrykt​​​​.

Et særligt aspekt ved samlevertestamenter med børn er håndteringen af særbørn – altså børn som kun den ene partner er biologisk forælder til. Særbørn betragtes som tvangsarvinger, hvis de er biologiske børn af en af parterne, hvilket betyder, at de har ret til en del af tvangsarven. 

Hvis et par ønsker at tilgodese særbørn på samme måde som fælles børn, eller omvendt ønsker at begrænse deres arv, skal dette specifikt angives i testamentet​​.

For at sikre en retfærdig behandling af både fælles børn og særbørn, og for at undgå potentielle konflikter efter en af forældrenes død, er det vigtigt, at parret nøje overvejer, hvordan de ønsker at fordele deres arv. Det kan inkludere at begrænse arven til særbørn til kun at være deres tvangsarv, hvilket skal specificeres i testamentet for at være gyldigt​​.

Samlevertestamenter med børn kan således være komplekse og kræver en grundig forståelse af både de juridiske rammer og de personlige forhold, der karakteriserer den enkelte familie. Det anbefales kraftigt at søge professionel rådgivning, når man udarbejder et samlevertestamente, for at sikre, at alle parter er retfærdigt og korrekt repræsenteret, og at testamentet overholder gældende dansk lov.

 

Typiske misforståelser om udvidede samlevertestamenter

En almindelig misforståelse er, at udvidede samlevertestamenter kun er for dem med stor formue. 

Sandheden er, at alle par, uanset økonomisk status, kan drage fordel af at have et samlevertestamente for at sikre, at deres ønsker respekteres efter den enes død. 

En anden misforståelse er antagelsen om, at samlevende par automatisk arver efter hinanden ligesom ægtefæller, hvilket ikke er tilfældet uden et gyldigt testamente.

Denne form for testamentarisk dokument er et væsentligt redskab for at sikre, at den efterlevende partner er beskyttet, og ikke står overfor uventede juridiske eller økonomiske udfordringer i en allerede vanskelig tid. Det understreger vigtigheden af at søge professionel vejledning, så parret fuldt ud forstår deres rettigheder og de muligheder, de har, for at skræddersy et dokument, der bedst afspejler deres ønsker og behov.

 

Hvordan Advokatfirmaet Grotkjær Elmstrøm kan hjælpe

Advokatfirmaet Grotkjær Elmstrøm har en dyb ekspertise inden for oprettelse af udvidede samlevertestamenter. 

Vores tilgang er personlig og tilpasset, hvilket sikrer, at hvert pars unikke behov og ønsker bliver mødt. Ved at vælge os får du adgang til dybdegående juridisk rådgivning og vejledning, der kan hjælpe dig med at navigere i de komplekse aspekter af at sikre din og din partners rettigheder gennem et samlevertestamente. 

Vores mål er at tilbyde en service, der ikke blot opfylder juridiske standarder, men som også bringer ro i sindet for dig og din partner.